Что лучше золото или платина для инвестиции

Золото или платина — куда лучше инвестировать

Драгоценные металлы привлекают внимание людей с момента обнаружения, служат средством преумножения богатства. При выборе металла для приобретения учитываются текущая стоимость, спрос, возможная доходность. Многие предпочитают золото или платину: инвестиции в эти металлы — один из способов надежного вложения средств на длительный период.

Инвестиции в драгоценный металлы давно служат средством преумножения богатства.

Драгоценные металлы — это выгодно

Драгоценные металлы всегда являлись предметом вожделений, пользовались спросом. Из них делают монеты, драгоценности, слитки, применяют в промышленном производстве. Сложно найти другие предметы, которые бы тысячелетиями, веками ценились так же, сохраняли притягательность как источник богатства.

Цена на золото за 4 последних года возросла в 4 раза, в 2020 г. — на 49%. Профессиональные инвесторы при формировании инвестиционного портфеля всегда приобретают его в физической форме либо в виде обезличенных металлического счета, фьючерсных контрактов.

Цены на платину в 2020 г. возросли на 27%, хотя в течение года наблюдались падения, например в марте и сентябре. Металл используется при производстве высокоточного электронного оборудования, медицинской техники, ювелирных изделий и др. Спрос на него нестабилен. По мнению экспертов, в ближайшие годы потребность в платине будет возрастать.

Выгодны ли инвестиции в драгметаллы

Инвестиции в драгметаллы — сложный инструмент, т.к. стоимость постоянно колеблется. Даже в течение квартала могут наблюдаться скачки. В длительной перспективе ситуация выглядит более стабильной и прослеживается тенденция роста цен.

Спрос на платину зависит от развития промышленности. В кризисные периоды снижается, на подъеме увеличивается.

Спрос на золото сохраняется на высоком уровне т.к. оно активно используется в ювелирном производстве, служит для формирования резервов государств.

Выгодность вложений в драгметаллы заключается в защите денежных средств от обесценивания. Металлы отражают конъюнктуру рынка. В периоды экономической неустойчивости такие консервативные активы защищены от обесценивания.

Инвестирование в золото или платину: что лучше

На протяжении длительного периода золото подтверждает свою надежность. Инвестиции в него считаются самыми стабильными. Платина стала востребована с развитием современного высокотехнологичного производства. Цена на нее зависит от спроса производителей. Выбирая между данными металлами, следует учитывать различные факторы и тенденции развития экономики.

При выборе драгоценного металла для инвестирования следует учитывать различные факторы.

Инфляция и валютные проблемы

Согласно исследованиям, проведенным экспертами Всемирного совета по золоту, 2/3 инвесторов из ведущих экономических держав (России, Германии, Китая, США и пр.) считают вложения в драгметаллы, особенно в золото, надежной защитой сбережений от инфляции и колебаний валютных курсов. Они способствуют получению долгосрочной прибыли.

Инфляционные процессы, обесценивающие денежную массу, не затрагивают физический металл, его стоимость повышается.

Раритет

Золото — редкий металл, несмотря на то, что присутствует на всех континентах. Для сравнения, ежечасно в мире изготавливается больше стали, чем добыто золота за период существования человечества.

Платина встречается на планете редко. В России и ЮАР добывается 99% всех мировых запасов. Объем ежегодной мировой добычи составляет 180-200 т.

Плотность

Платина и золото относятся к категории тяжелых металлов, плотность составляет соответственно 21,45 г/куб. см и 19,32 г/куб. см.

Чистота

Чистоту металлов отражает показатель, который называют проба. Добываемое золото содержит примеси в виде мельчайших частиц. Поэтому благородный метал подвергается специальным процедурам очистки. Самые чистые образцы имеют пробу 999. Такой уровень очистки применяется при изготовлении слитков и монет.

В ювелирных украшениях используется золото 585 пробы. Примеси других металлов придают изделиям прочность, защищают от деформации.

Платина изначально обладает высоким уровнем чистоты. Минимальная проба при добыче составляет 850. На некоторых шахтах содержание платины в металле составляет 99,95%.

Читайте также:  Элементы денежной системы золото

Ликвидность

Под ликвидностью понимается ценность активов, возможность реализации в короткие сроки. Золото занимает второе место по ликвидности среди других активов. Оно практически равнозначно денежным средствам.

Платина обладает меньшей ликвидностью в связи со спецификой спроса на нее.

У золота ликвидность больше, чем у платины.

Перспективы

Существующая политическая и финансовая неопределенность способствует повышению интереса к вложениям в драгметаллы. Золото добавляется к активам во всех видах, что поднимает его стоимость. Эксперты полагают, что рост цен сохранится на среднесрочную перспективу.

В перспективе потребность промышленного производства в платине будет увеличиваться. Стоимость металла будет подвержена небольшими колебаниям.

Спрос

Спрос на платину в автомобильной промышленности составляет 34% от общего объема, в производстве электроники — 26%, у ювелиров — 25%. На инвестиционные цели приходится 11%. Прогнозируется увеличение интереса к монетам и слиткам.

Спрос на золото у инвесторов составляет 25% от общего объема. Из-за высокой стойкости к агрессивным средам используется в химической, электронной, авиационной, космической промышленности (15-20%). На долю производства ювелирных изделий приходится 40-50%, создание медицинских изделий — 9-10%.

Инвестиционные цели

Инвестиции в драгоценные металлы имеют разный формат. Можно выделить 5 основных видов:

  1. Открытие обезличенного металлического счета в коммерческом банке. Учет движения металла (покупка, продажа) производится в граммах без указания индивидуальных признаков. Доход зависит от цены на металл и колебаний курса.
  2. Приобретение слитков. Классическая покупка драгметаллов в физической форме. Хранение требует аккуратности, т.к. повреждения уменьшают стоимость.
  3. Покупка монет. В цене учитывается не только стоимость металла, но и качество чеканки, тираж, оформление. Получение дохода возможно при увеличении стоимости драгметаллов не менее чем на 30%.
  4. Фьючерсные контракты. Финансовый инструмент, обеспечивающий доступ на мировой рынок драгметаллов.
  5. Приобретение акций компаний, занимающихся добычей. Доход получают в форме дивидендов.

Поставка

Цепочка поставок металлов включает 3 этапа:

  • добыча из недр, первичная переработка;
  • очистка от примесей на аффинажных заводах;
  • доставка до мест хранения.

Все поставки находятся под государственным контролем.

Цена на драгметаллы формируется под воздействием ряда факторов. Стоимость платины зависит от:

  • состояния экономики;
  • научных, технических достижений, влияющих на сферу применения;
  • стоимости палладия, т.к. металлы взаимозаменяемы в промышленности;
  • биржевых спекуляций.

Стоимость золота формируется в зависимости от:

  • стабильности экономики;
  • курса доллара;
  • политической ситуации в мире;
  • спроса на ювелирные изделия.

Цена на драгоценные металлы зависит от нескольких факторов.

Объем торгов

Основной поток операций с золотом проходит через рынки в Лондоне и Цюрихе. Объем торгов на мировых рынках в 2019 г. составил около $ 120 млрд.

Объем операций на мировом рынке платины в 2019 г. — почти $ 2 млрд.

Производство

Платина применяется на высокотехнологичных производствах, в автомобильной промышленности.

Золото используется в химической, электронной, авиационной промышленности, при изготовлении медицинских изделий.

Доля рынка

На юге Африки добывается 90% мировых разведанных запасов платины, 9% приходится на Россию.

Основная добыча золота осуществляется в 10 странах мира. Лидирует Китай, его доля оставляет 12%, затем следует Австралия — 9,5%, Россия — 9%.

История

Самородное золото находили несколько тысяч лет назад. Основными центрами добычи были Египет, Испания, Индия, Казахстан, Китай. В XVI в. благородный металл обнаружен испанцами в Южной Америке, откуда его стали вывозить кораблями.

Платину открыли в XV в. На тяжелый, светлый, тугоплавкий металл обратили внимание при разработке золотых россыпей в Новой Гранаде. Первое научное описание сделано в 1741 г.

Одним из основных центров добычи самородного золота был Египет.

Где купить или продать драгоценные металлы

Приобрести драгоценные металлы можно в банках в форме слитков, монет либо путем открытия обезличенного металлического счета. Продать можно там же.

Продажей украшений занимаются ювелирные магазины. Скупку изделий из драгметаллов осуществляют ломбарды.

Мнение экспертов

По мнению экспертов WPIC, сейчас лучшее время для приобретения платины. Представители организации отмечают, что инвесторы проявляют повышенный интерес к драгметаллам как активам, обеспечивающим сохранение сбережений. Прогнозируется рост цен на данный металл с учетом следующих факторов:

  • ограниченное предложение на рынке в связи с отсутствием инвестиций в разработку новых месторождений;
  • установление цены ниже чем на палладий, что может привести к увеличению закупок;
  • рост спроса на платиноиды в связи с ужесточением норм токсичности выхлопов у автомобилей.
Читайте также:  Китайская косметика для лица с золотом

Другие эксперты настроены менее оптимистично. Аналитики Bank of America и SFA Oxford полагают, что рост стоимости возможен через несколько лет в случае применения водородных двигателей. Перспективнее вложения в золото.

Дополнительная информация

Природные платиновые запасы распределены на планете неравномерно. Тон на рынке платины задает ЮАР. Сокращение или увеличение поставок влияет на формирование цены.

Многие мировые валюты имеют привязку к золоту, поэтому спрос на него будет сохраняться на высоком уровне.

Источник

Стоит ли вкладывать деньги в платину?

Один из эффективных способов пассивно заработать — это вложить средства в драгоценные металлы. Большинство частных инвесторов привычно используют для этого серебро и золото. Другой благородный металл, платина, у многих вызывает опасения. Поскольку она, как инвестиционный инструмент, обладает целым рядом особенностей, стоит изучить вопрос, прежде, чем вкладывать в этот металл деньги.

Статистика, а также данные аналитических отчетов, подтверждают рост привлекательности платины для инвестиционных вложений. Привычное для нас золото и серебро присутствуют на рынке в виде монет и металлических слитков. Платина пользуется спросом также в промышленном производстве, например, используется для изготовления лазерной аппаратуры, техники, применяемой в медицине, радио компонентов и т.д. Платиновые ювелирные изделия выпускают в сочетании с различными драгоценными камнями, что позволяет причислить их к продукции элит-класса. Почти 90% всего мирового объема платины добывает Южная Африка. Около 10% приходится на долю месторождений в России. При этом малейшее уменьшение объемов поставок ведет к росту стоимости металла.

Что еще известно о платине

Природные платиновые запасы имеют неравномерное распределение. Этот драгоценный металл добывается в основном в Южно-Африканской Республике и в районе российского Норильска. Поэтому, задает тон на платиновом рынке по большей части ЮАР, формируя предложение. В 2012 году работники платиновых рудников Южной Африки провели ряд забастовок, что снизило поставляемые из этой страны объемы металла. Поскольку платиновый дефицит не вызвал резкого подъема цен, то после нормализации поставок стало наблюдаться активное уменьшение стоимости платины. Уже к 2016 году этот драгметалл подешевел почти вдвое относительно уровня 2012 года. После перебоев с поставками из-за уменьшения спроса к окончанию 2016 года, цены вновь стали расти.

Современные мировые валюты всё еще имеют некоторую привязку к золоту. Чего не скажешь о платине. В чистом виде ее мало применяют в инвестиционных целях. Она больше востребована в ювелирной сфере, которая потребляет больше третьей части всего объема поставок. Причем около 20% этого объема составляет спрос китайских ювелиров.

Примерно 40% всей добываемой платины используется в промышленном производстве. Она идёт на изготовление катализаторов к дизельным автомобилям. Более жесткие экологические стандарты, ограничивающие предельно допустимые нормы выбрасываемого угарного газа и азота (стандарт Евро 6), заставляют авто-производителей применять в конструкции дорогие платиновые элементы.

Новые экологические требования логически должны были привести к росту стоимости платины. Но, в 2016 году производство катализаторов оказалось под угрозой. Некоторые гиганты автомобилестроения стали просто переходить на выпуск электромобилей. С 2018 по 2020 годы запланировано удвоенное их производство концерном Тесла Моторс. Уйти от автобусного производства собираются в Китае. Поэтому рост промышленного использования платины остается под вопросом, что опять повлияет на ее цену.

По 6% от мировой добычи платины используется в инвестиционных целях и в химических производствах. На долю медицинской сферы и изготовления электроники приходится в общей сложности 13%.

Факторы влияния на стоимость платины

Цена платины может меняться под действием многих причин. Вот главные факторы, влияющие на ее формирование:

  • Состояние экономики. При остановке производства стоимость металла снижается. Ценовой обвал на рынке платины наблюдался в 2008 году в связи с кризисом автомобильной промышленности. Спасти положение не смогло даже уменьшение добываемых объемов.
  • Технические и научные достижения, расширяющие область применения платины и увеличивающие спрос и цену на нее.
  • Взаимная зависимость платины и палладия. При росте цен на один из этих драгметаллов, стоимость другого начинает падать, и наоборот. Подобная, но менее заметная связь у платины с золотом.
  • Цены не нефть. Их снижение вызывает повышенный спрос на автомобили, а значит востребованность платины в автомобильной промышленности с ростом ее стоимости.
  • Биржевые спекуляции. Оказывают слабое влияние на платину.
Читайте также:  Золото австралии где добывают

Влияние перечисленных факторов на стоимость платины надо знать и уметь объяснить, если вы собираетесь использовать этот актив в своем инвестиционном портфеле. Данный драгоценный металл рекомендуют задействовать в расчете на долгосрочный период и никогда в виде единственного варианта. При достижении платинового ценового минимума в 2008 году никто не кинулся в панике распродавать ювелирные изделия или слитки платины. Все знали, что лучшие времена для нее еще настанут.

Сколько может стоить платина

Длительные забастовки в Южной Африке вызвали понижение поставляемых объемов платины. Однако ожидаемого ценового всплеска не случилось, благодаря поступлениям металла с вторичного рынка (от переработки утилизируемых катализаторов). Одновременно поставки со стороны ЮАР снова возросли. Цена опять снизилась. На 2014 год стоимость одной унции была 1500$, на 2015 — 1200$. В 2016 и 2017 году прогнозировали подъем цен, но платина упала еще, до отметки 1100$. К 2018 году предполагаемая цена должна была составить всего 1000$.

Что необходимо для инвестиций в платину

Для инвестирования в платину необходимо иметь представление о возможном доходе и понимать условия вложения средств. Рассмотрим несколько вариантов инвестиций:

  • Открытие ОМС (обезличенного металлического счета). Вам понадобится лишь паспорт. Приобретаемый металл измеряется в граммах. Доходность исчисляется в рублях и зависит от даты приобретения и продажи. Хозяин ОМС вправе покупать или продавать металл по текущим банковским котировкам. Если счет был открыт больше трех лет назад, то операции по нему освобождены от НДС. Если меньше, то полученный доход необходимо декларировать и платить налог.
  • Приобретение платиновых слитков. Не все банки продают платину. Покупка облагается НДС, если вы не собираетесь оплачивать хранение металла в банке и забираете его с собой. Сложности могут возникнуть при последующей продаже слитка банку. Даже небольшое повреждение существенно уменьшит его стоимость.
  • Покупка платиновых монет. Это выгоднее приобретения слитков, так как не требует уплаты НДС. Российские монеты из платины не выпускаются с 1996 года. Среди экспертов инвестиции в такие монеты считаются экзотикой. Мало кто из нумизматов интересуется ими из-за небольшого количества ходящих в обращении экземпляров. Банковский спрэд (разница между покупной и продажной ценой) всегда не в пользу инвестора, поэтому прибыль можно ожидать только на долгосрочном отрезке времени.

Где открыть платиновый ОМС

Во многих российских банках можно открыть обезличенный металлический счет. Вы можете постоянно мониторить текущую цену платины и в зависимости от ее колебаний выгодно докупать или продавать металл, получая прибыль. Срок размещения ОМС не ограничен, проценты на остаток не начисляются. Доходность зависит только от колебания цены. Если платиновые монеты или слитки у вас могут украсть, то обезличенный металлический счет от этого гарантировано защищен. Даже спустя десяток или более лет масса металла, которым вы владеете, не уменьшится. Изменится только его стоимость.

К примеру, если бы вы купили в 2017 году 57.8 грамма платины по средней цене 1 730 рублей / грамм, потратив примерно 100 000 рублей, то продав в 2018 году этот металл Газпромбанку уже по курсу 1722 рубля / грамм, получили бы на руки лишь 99 тыс. 537 рублей, потеряв от своих вложений 463 рубля. Таким образом в краткосрочной перспективе доходность инвестиций в платину может быть отрицательной.

Выгодны ли вообще инвестиции в платину

Применить платину, как инвестиционный инструмент, возможно. Однако этот благородный металл находится в очень большой зависимости от промышленных и экономических факторов риска. Выгода от вложений в платину может быть обеспечена лишь финансовой стабильностью или производственным ростом, стимулирующим увеличение спроса на этот драгметалл. Неспокойные, кризисные времена влекут за собой падение цен. При этом, дождавшись ценового минимума, можно выгодно приобрести платину. Земные запасы этого металла ограничены и не возобновляются. В итоге, когда они будут исчерпаны, стоимость устремится вверх. Однако предпочитать платину золоту в перспективе одной человеческой жизни не стоит.

Лучше иметь в инвестиционном портфеле оба этих драгметалла. Производственный и технологический прогресс в дальнейшем будут стимулировать рост стоимости платины. Но сейчас для сбережения накоплений в течение долгосрочного периода лучше традиционно прибегнуть к старому, доброму и надежному золоту в форме монет или другом физическом виде.

Источник